Der vollständige Leitfaden zur End-to-End-Betrugsprävention

Während die einen herumsitzen und sich bestimmte Sicherheitsmaßnahmen durch die Finger gleiten lassen, warten Betrüger auf die perfekte Gelegenheit, um zuzuschlagen und sich zu wehren. So hat allein der E-Commerce im vergangenen Jahr mehr als 17 Milliarden Dollar verloren – alles dank Online-Zahlungsbetrug.

Glücklicherweise bringt der weitverbreitete Einsatz von Technologie eine lange Liste neuer, innovativer Maßnahmen zur Betrugsprävention mit sich. Lesen Sie den Artikel weiter, um einen detaillierteren Ansatz zur Betrugsprävention und zur Online-Sicherheit zu erhalten. 

Schritt eins: Identifizieren Sie die Hauptrisiken

Betrüger können mehrere Personen gleichzeitig verfolgen und bei Bedarf jedes Unternehmen und seine Aktivitäten monatelang verfolgen. Es ist wichtig zu verstehen, dass Cyberkriminelle und Betrüger unterschiedliche Methoden verwenden, um betrügerische Aktivitäten durchzuführen. Mit anderen Worten, es hängt von der Branche und der Größe Ihres Unternehmens ab. Trotzdem kann jeder zum Ziel werden, insbesondere kleinere Organisationen, denen es normalerweise an angemessenen Sicherheitsmaßnahmen mangelt. 

Hier sind einige nützliche Tipps, die Sie sich merken sollten:

Richten Sie Sicherheitsmaßnahmen ein. Alle Ihre internen Verfahren müssen geschützt werden. Wenn Sie Schwierigkeiten haben, sie zu überwachen, ziehen Sie in Betracht, einen Spezialisten einzustellen, der Ihnen bei der Einrichtung des Systems helfen kann. Wenn Sie gerade kein Budget haben, machen Sie sich keine Sorgen. Beginnen Sie mit den Grundlagen: Sichern Sie Ihre Passwörter, überwachen Sie Protokolle, überprüfen Sie Drittanbieter und aktualisieren Sie Ihre Software regelmäßig.

Erstellen Sie Reaktionspläne für Vorfälle. Ja, Zwischenfälle passieren. In einer idealen Welt sollten Sie über ein mehrschichtiges Betrugspräventionssystem verfügen. Wenn es einem Online-Kriminellen in diesem Szenario gelingt, eine Sicherheitsebene zu durchbrechen, würde er die zweite Ebene im Idealfall nicht passieren. Falls etwas Verdächtiges passiert, bereiten Sie alle Ihre Mitarbeiter darauf vor, die Risiken und potenziellen Sicherheitsbedrohungen zu identifizieren, um zu verhindern, dass der Betrüger mit seinem Angriff erfolgreich ist. 

Um Betrug vorzubeugen, ist es im Allgemeinen wichtig, sich vorzubereiten. Sie müssen alle potenziellen Risiken analysieren, denen Ihr Unternehmen ausgesetzt sein könnte. Ob Sie eine etablierte Marke oder ein neu gegründetes Startup sind, jeder muss proaktive Maßnahmen ergreifen, um Betrüger zu erkennen und zu verhindern. Denken Sie in diesem Zusammenhang daran, dass die Befolgung einer angemessenen Risikobewertungsstrategie Ihrem Unternehmen hilft, unerwünschte Verluste zu vermeiden. 

Schritt Zwei: Achten Sie auf Ihre Zahlungen

Wir alle kennen die goldene Regel. Wenn Geld fließt, ist Ihr Geschäft gefährdet. Wenn ein Benutzer einen Artikel oder eine Dienstleistung in Ihrem Web mit einer Karte kaufen kann, können Betrüger ihre Techniken anwenden, um zu versuchen, Daten zu stehlen. Mit gestohlenen Kreditkarten und gefälschten Identitäten kaufen Kriminelle mehrere Artikel.

Hier sind weitere Schlüsselfaktoren, die Sie berücksichtigen sollten, wenn Sie Maßnahmen zur Betrugsprävention im Zusammenhang mit Zahlungen ergreifen:

Digitale Geldbörsen. Es ist alles Spaß und Spiel, bis Sie anfangen, unter Kontoübernahmebetrug zu leiden. Elektronische Geldbörsen wie Apple Pay oder Google Pay sind die erste Wahl für Benutzer, die Komfort suchen. Überprüfen Sie als Unternehmen alle Ihre Transaktionen, um sie auf Betrug zu überwachen. Beispielsweise könnte Ihnen die Analyse der IP-Adresse der Benutzer dabei helfen, Betrüger zu erkennen, die versuchen, anonyme Proxys zu verwenden, um mit ihren Einkäufen davonzukommen. 

Später zahlen Politik. Der Trend, jetzt zu bezahlen und später zu kaufen, begleitet uns schon seit einiger Zeit. Während es Kunden die Tür öffnet, etwas noch zu kaufen und eine geringe Gebühr zu zahlen, sollten Sie den Missbrauch dieser Zahlungsoption verhindern, indem Sie eine strenge Richtlinie anwenden. Die Kunden sollten nicht viele Kredite wie diesen aufnehmen, um verdächtige Muster zu verhindern, das Benutzerverhalten zu verfolgen und eine richtige Seite für die Geschäftsbedingungen zu haben. 

Ein weiterer weit verbreiteter Irrglaube ist, dass es Betrügern nur um teure Luxusgüter geht. In Wirklichkeit sind geringwertige Waren die besten Ziele für Kriminelle, da ihr Ziel nicht darin besteht, Verdacht zu erregen. Alles in allem sind Rückerstattungen und Rückbuchungen für betrügerische Transaktionen teuer und nehmen für jedes Unternehmen viel Zeit und Mühe in Anspruch. 

Schritt drei: Schulen Sie Ihre Mitarbeiter

Um Betrug und Cyberangriffe zu vermeiden, denken Sie daran, dass der häufigste Grund für Datenlecks menschliches Versagen ist. Das bedeutet, dass Sie sich auch auf Ihre Mitarbeiter konzentrieren müssen. Legen Sie mindestens ein paar Mal im Jahr ein Sicherheitstraining fest. Vergessen Sie außerdem nicht, dass innerhalb Ihres Unternehmens Betrug passieren kann. Trotzdem haben wir einige wichtige Tipps vorbereitet, die Ihnen helfen, Mitarbeiterbetrug zu verhindern: 

Bewahren Sie Ihre Daten sicher auf. Nein, nicht jeder an Ihrem Arbeitsplatz muss auf Dateien zugreifen. Wählen Sie einige Teammitglieder aus, die für bestimmte Dateien verantwortlich sind. Sie können die Verschlüsselung als zusätzliche Sicherheitsebene verwenden.

Wählen Sie einen primären Administrator aus. Dies ist Ihr Ansprechpartner, wenn es um die Autorisierung von Zahlungen oder den Abgleich von Kontoauszügen geht. 

Natürlich möchte sich jeder von Betrug fernhalten, was bedeutet, dass sowohl Unternehmen als auch ihre Kunden geschützt werden müssen. Auch wenn Sie der Betrugsprävention keine Priorität einräumen, hilft Ihnen das Festhalten an einem klaren Sicherheitsplan, negative Nachrichten, einen schlechten Ruf, Vertrauensverlust und sogar Umsatzschwankungen zu verhindern.

Schritt vier: Kennen Sie Ihre Compliance-Anforderungen

Compliance-Vorschriften müssen Ihnen heutzutage kein Kopfzerbrechen bereiten. Trotz der allgemeinen Negativität gegenüber zwingenden Gesetzen und Vorschriften wurden sie zu einem bestimmten Zweck geschaffen. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder die Verwendung gestohlener Identitäten sind alles legitime Bedrohungen, die in jeder Branche auftreten können. Besonders wenn Sie in einer Umgebung mit hohem Risiko tätig sind, können Sie es sich nicht leisten, Vorschriften zu missachten. 

Eine der beliebtesten regulatorischen Anforderungen im Bankwesen ist heutzutage die Einhaltung von Know Your Customer (KYC). Finanzinstitute müssen jeden Kunden identifizieren, bevor sie ihm erlauben, ein Bankkonto zu eröffnen. Das bedeutet, dass Benutzer ein Foto ihres Reisepasses oder Personalausweises vorlegen müssen; Manchmal können sie als zusätzlichen Schritt auch ein Selfie von ihrem Gesicht machen. Typischerweise werden solche Verfahren von künstlicher Intelligenz unterstützt, die jeden Benutzer scannt und genehmigt oder ablehnt. 

Wenn wir uns spezifischere Compliance-Funktionen ansehen, sind neue Vorschriften wie Know Your Business (KYB) auf den Markt gekommen. Solche Business-Verifizierungsdienste sind ebenfalls vollautomatisch. Normalerweise scannen sie andere Unternehmen, keine Kunden. Dies hilft Organisationen dabei, zwielichtige Partnerschaften zu vermeiden, einschließlich der Beteiligung an illegitimen Briefkastenfirmen und Organisationen, die mit Geldwäscheverbrechen in Verbindung stehen. 

Der letzte Schritt: Seien Sie jederzeit vorbereitet

Großartige Neuigkeiten! Jetzt wissen Sie mehr über die Grundlagen der Betrugsprävention. Ob Sie ein CEO oder ein Angestellter sind, Ihre Aufgabe ist es, Daten zu schützen und sich am laufenden Kampf gegen Online-Kriminalität zu beteiligen. Denken Sie daran, dass Betrüger zusammen mit der Technologie von Minute zu Minute schlauer werden. Das bedeutet, dass es entscheidend ist, ihnen einen Schritt voraus zu sein.

Domantas Ciulde

Mitbegründer von iDenfy

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