Die Digitalisierung der Banken schießt im Zuge von COVID-19 und verschärftem Wettbewerb in die Höhe

Untersuchungen haben ergeben, dass Finanzinstitute einen durchschnittlichen digitalen Reifegrad von 3.27 von 5 haben, da COVID-19 und der Aufstieg von Neo-Banken die Evolution vorantreiben.

Digitopie, ein führendes Beratungsunternehmen für den digitalen Reifegrad mit Hauptsitz in London, Großbritannien, hat heute die vorläufigen Ergebnisse seiner Studie zum digitalen Reifegrad des Bankwesens in Zusammenarbeit mit der Union of Arab Banks (UAB) Digital veröffentlicht. Die Ergebnisse zeigen, dass Organisationen in der Bankenbranche auf ihrem Weg zur digitalen Transformation bedeutende Schritte unternehmen, insbesondere durch Datenanalyse, Einführung und Nutzung von Technologien und Weiterbildung ihrer Mitarbeiter.

Die digitale Reife ist zum Goldstandard geworden, um den Gesamtzustand der digitalen Transformation von Organisationen zu messen. Banken befinden sich in einem tiefgreifenden digitalen Wandel. Mit dem raschen Aufstieg von Neo-Banken, die diejenigen herausfordern, die noch mit Legacy-Systemen arbeiten, und neuen Akteuren auf dem Block, die Geldtransfers, Zahlungen und andere Finanzdienstleistungen anbieten können, ist der Wettbewerb hart.

Die Pandemie hat auch das Tempo und den Umfang des Wandels erhöht. Die Studie zeigt eine schnelle Entwicklung der digitalen Reife in den letzten zwei Jahren in der Bankenbranche – insbesondere in Bezug auf Kundenerlebnis, operative Exzellenz und Technologieakzeptanz. 

Die Untersuchung, die in zwei Teilen durchgeführt wurde – zunächst von März bis September 2020 und erneut von März bis Mai 2021 –, bewertete mehr als 10 Banken, eine Reihe von Digitopia-Kunden und UAB-Mitglieder. Um ihre Ergebnisse zu sammeln, haben Digitopia und UABDigital Informationen aus detaillierten Interviews mit 80 Führungskräften teilnehmender Banken mit einem Teilbereich des Digital Maturity Index (DMI) von Digitopia zusammengeführt, um den digitalen Reifegrad jedes Unternehmens zu untersuchen.

Der DMI-Service von Digitopia ist ein umfassendes und zugängliches digitales Reifegradmodell und eine Methodik, die digitale Reifegrade über 6 Kerndimensionen hinweg analysiert, um die personalisierte Punktzahl einer Organisation bereitzustellen, sie mit Mitbewerbern zu vergleichen, priorisierte Empfehlungen und eine Roadmap bereitzustellen.



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Beurteilt nach jeder der sechs Dimensionen – Technologie, Governance, Innovation, Menschen, Betrieb und Kunde – liegt der durchschnittliche Wert für die digitale Reife des Bankensektors bei 3.27 von 5. Die Untersuchung zur digitalen Reife des Bankwesens zeigt eine erhebliche Entwicklung in den letzten Jahren 24 Monate – hat sich im Durchschnitt um 0.2 Laufzeitpunkte pro Jahr verbessert. Die Ergebnisse werden mit den folgenden Kernaussagen abgeschlossen:

  • Daten werden als wichtiges Kapital anerkannt und Analysefähigkeiten entwickeln sich
  • Unternehmen wissen, wie wichtig es ist, das Kundenerlebnis zu priorisieren 
  • Fortschritte gibt es bei:
    • Technologienutzung
    • Integration von Prozessen
    • Mitarbeiterkompetenzen entwickeln
  • Unternehmen wenden neue Arbeitsweisen an
  • Eine beträchtliche Anzahl geschäftskritischer Entscheidungen basiert auf Daten 
  • Weitere Verbesserungen erfordern das Befolgen einer klaren Strategie und einer Roadmap, die als Unternehmen ausgerichtet sind

Die Studie ergab, dass keine bestimmte Dimension hinter anderen zurückbleibt. Organisationen schneiden im Technologiebereich am besten ab (3.51), während der Kunde (3.14) die niedrigste Bewertungsdimension darstellt. Personen und Organisationen erzielen jeweils 3.19, Innovation (3.22) und Governance (3.36) vervollständigen die Bewertung.

Obwohl es kaum Unterschiede zwischen den Dimensionen gibt, ist die Kluft zwischen Vorreitern und Nachzüglern innerhalb jeder Dimension erheblich. Vor allem Innovationsführer erzielen beim DMI 4 von 5 Punkten, während Nachzügler auf 2.3 fallen. Insbesondere nutzen führende Unternehmen Ökosysteme im Allgemeinen besser für die Wertschöpfung, während Nachzügler grundlegende Prozesse noch ausführen müssen.

Insgesamt zahlen sich Technologieinvestitionen aus, und obwohl eine „Digital-First“-Denkweise unter Führungskräften weit verbreitet ist, muss sie noch von allen angenommen werden. Die Studie zeigt auch, dass die Zufriedenheit, Leistung und Fähigkeiten der Mitarbeiter für Unternehmen von Bedeutung sind und die Kundenerfahrung geschätzt wird. Es gibt jedoch auf ganzer Linie noch Raum für echte Omnichannel- und erweiterte Analysen.

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Halil Aksu, CEO und Mitbegründer von Digitopia, sagte: „Die Ergebnisse von Banking Digital Maturity bieten einen einzigartigen Einblick in die Bemühungen der Finanzen Industrie. Im Laufe des letzten Jahres haben sich Unternehmen weltweit der Digitalisierung zugewandt, um weiterhin effektiv zu arbeiten und ihren Kunden den bestmöglichen Mehrwert zu bieten. Es ist fantastisch zu sehen, wie diese Banken so viel Mühe in ihre Transformation stecken; Sie machen große Fortschritte, und die Endkunden sowie die Finanzinstitute selbst werden davon stark profitieren.“

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Amber Donovan-Stevens

Amber ist Inhaltsredakteurin bei Top Business Tech