Wie sich die Geldwäsche im digitalen Zeitalter verändert hat
Mit den schnellen Fortschritten in der Mobiltechnologie und der Internetzugänglichkeit können Menschen rund um die Uhr mit Finanzinstituten in Kontakt treten. Tatsächlich nutzen 24 % der Briten¹ ihr Smartphone für Online-Banking. Dies verändert Großbritannien in eine bargeldlose Gesellschaft, mit einer steigenden Nachfrage nach Zahlungen und Überweisungen in Echtzeit, was bedeutet, dass die Gelegenheit für Cyberangriffe und Geldwäsche immer häufiger wird.
Um zu zeigen, wie New-Age-Technologie immer mehr zu einer Bedrohung wird, wurde in einem kürzlich erschienenen wegweisenden Fall ein LocalBitcoins-Verkäufer wegen Geldwäsche angeklagt und ihm drohen bis zu 20 Jahre Gefängnis. Anti-Geldwäsche-Service, Intelligente Suche, zeigt neue Möglichkeiten der Geldwäsche im digitalen Zeitalter auf.
1. Kryptowährung (Cryptocurrency)
Kryptowährungen wie Bitcoin können für eine ganze Reihe illegaler Aktivitäten verwendet werden, nicht zuletzt für Geldwäsche. Die gleiche Methode wie bei der traditionellen Geldwäsche kann auf digitale Währungen angewendet werden (Platzierung, Schichtung, Integration). Obwohl die Prämisse von Bitcoin auf der Blockchain-Technologie basiert (dh alle Transaktionen werden in einem öffentlichen Hauptbuch aufgezeichnet), was es ermöglicht, alle Gelder und Transaktionen zu verfolgen, gibt es eine Reihe von Möglichkeiten, Bitcoin zu anonymisieren.
Die meisten hochkarätigen Kryptowährungsmärkte werden durch Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche reguliert, einige sind jedoch nicht reguliert und daher anfälliger für die Ausnutzung durch Geldwäscher. Andere Kryptowährungen, wie Monero, werden unter Berücksichtigung der Privatsphäre erstellt und sind daher völlig unauffindbar.
2. Soziale Medien
Angesichts von schätzungsweise 3 Milliarden Menschen weltweit², die soziale Medien nutzen, ist es keine Überraschung, dass Geldwäschesysteme auf diesen Plattformen präsent sind.
Geldwäscher können über soziale Medien gefälschte Geldverdienungssysteme (z. B. Pyramidensysteme) betreiben und Konten von Personen einrichten, die Luxusartikel und Autos vorführen, die junge oder leicht zu beeindruckende Menschen anlocken, sich an dem System zu beteiligen. Geldwäscher verwenden dann die angeworbene Person, um Geld über ihre persönlichen Bankkonten zu leiten.
Anzeigen, die Einnahmen ohne Risiko bieten, sollten genau überwacht und entsprechend gemeldet werden.
3. Onlinespiele
Viele Online-Spiele haben virtuelle Währungen, und obwohl diese harmlos erscheinen mögen, können sie gehandelt und gegen echtes Geld eingetauscht werden, um Add-Ons oder Upgrades im Spiel zu kaufen. Geldwäscher können dies ausnutzen, indem sie mehrere Konten einrichten und die virtuellen Währungen übertragen, um schmutziges Geld zu waschen.
Diese Spiele werden oft nicht so genau untersucht wie andere typische Geldwäschewege wie Banken. Halten Sie Ausschau nach Websites für virtuelle Währungen, diese Reseller-Websites ziehen aufgrund des herabgesetzten Preises für Währungen eine große Anzahl von Spielern an, und melden Sie sie unbedingt.
4. Online Glücksspiel
Ähnlich wie bei der traditionellen Geldwäsche über ein physisches Casino können Kriminelle auf ähnliche Weise Geld über Online-Wettseiten waschen. Dies geschieht in der Regel durch das Einzahlen von Geld auf ein Konto, das Setzen des Geldes (bekannt als Ausspülen) und oft absichtliches Verlieren, um es weniger offensichtlich zu machen, und dann das Abheben des Geldes. Dies hinterlässt eine Papierspur für das Geld, da es aus dem Glücksspiel stammt, was die Gelder legitimiert.
Wenn eine große Geldsumme auf ein Online-Glücksspielkonto eingezahlt wurde, ohne dass viele Wetten platziert wurden, kann dies ein Hinweis auf Geldwäsche sein und muss gemeldet werden.
5. Gig Economy
Die Gig Economy hat in den letzten Jahren einen Boom erlebt und mit dem Wachstum sind Geldwäscher gekommen, um das System auszunutzen. Taktiken wie „Geisterfahrten“ bei App-basierten Taxidiensten wie Uber ermöglichen es Geldwäschern, Geld durch Fahrten zu sammeln, die eigentlich nie stattfinden. Einzeln kann es lange dauern, erhebliche Geldbeträge zu waschen, aber hochrangige Geldwäscher können ein Netzwerk von Treibern aufbauen, was schnell zu größeren Summen führt.
Andere Taktiken umfassen das Anbieten von freiberuflichen Dienstleistungen und das nie wirkliche Ausführen der Arbeit, wobei Geld in den Prozess gesäubert wird. Durch Platzierung elektronische Identitätsprüfung Zu Beginn des Onboarding-Prozesses des Kunden können Online-Plattformen Betrug verhindern.
John Dobson, CEO von SmartSearch, sagt: „Wir leben heute in einer immer größer werdenden digitalen Welt, in der Kriminelle die neuesten Technologien nutzen, um die Schwachstellen der Menschen auszunutzen, um schwere Verbrechen zu orchestrieren, wo sie nicht an Datenschutz oder Ländergrenzen gebunden sind .
„Wir können die Verbrechen des 20. Jahrhunderts nicht mit den Methoden des 21. Jahrhunderts bekämpfen; Nur ein Digital-First-Ansatz hilft bei der Bekämpfung von Cyberkriminalität. Wir hoffen, dass Sie durch das Teilen der neuen Möglichkeiten der Geldwäsche im digitalen Zeitalter wachsamer im Internet sein werden.“
Um mehr über aktuelle Geldwäschefälle zu erfahren, besuchen Sie bitte:https://www.smartsearch.com/resources/blog/biggest-fraud-and-money-laundering-cases
