Globale Echtzeit-Zahlungstransaktionen steigen während der Pandemie

Globale Echtzeit-Zahlungstransaktionen steigen im Jahr 41 um 2020 Prozent, da die COVID-19-Pandemie die Umstellung auf digitale Zahlungen beschleunigt – neue weltweite Forschungsergebnisse von ACI

  • ACI Worldwide und GlobalData starten 2021 „Prime-Time for Real Time“, einen globalen Bericht, der Echtzeit-Zahlungsvolumen, Wachstum und Dynamik in 48 globalen Märkten verfolgt und analysiert
  • Indien, China, Südkorea, Thailand und das Vereinigte Königreich rangieren in der Reihenfolge der Top-2020-Länder, die XNUMX Echtzeittransaktionen generieren
  • Kroatien, Kolumbien, Malaysia, Peru und Finnland rangieren in der Reihenfolge der fünf Länder mit den höchsten durchschnittlichen jährlichen Wachstumsraten im Jahr 2020

Im Jahr 70.3 wurden weltweit mehr als 2020 Milliarden Echtzeit-Zahlungstransaktionen verarbeitet, ein Anstieg von 41 Prozent im Vergleich zum Vorjahr, da die COVID-19-Pandemie den Trend weg von Bargeld und Schecks hin zu einer stärkeren Abhängigkeit von Echtzeit- und digitalen Zahlungen dramatisch beschleunigt hat , a neuer globaler Bericht für ACI weltweit (NASDAQ: ACIW) und Global offenbart. Die zweite Folge von 'Prime-Time für Echtzeit,' wurde erstmals im Jahr 2020 eingeführt und analysiert globale Echtzeit-, Konto-zu-Konto-Zahlungsvolumina und Prognosen für 48 globale Märkte. Es prognostiziert eine Compound Annual Growth Rate (CAGR) für Echtzeitzahlungen von 23.6 Prozent von 2020 bis 2025.

Da Millionen von Menschen weltweit ihre Arbeits- und Lebensweise – und die Art, wie sie einkaufen und bezahlen – ändern müssen, Annahme von mobilen Geldbörsen stieg auf ein historisches Hoch von 46 Prozent im Jahr 2020, gegenüber 40.6 Prozent im Jahr 2019 und 18.9 Prozent im Jahr 2018. Länder wie Brasilien, Mexiko und Malaysia, in denen viele Menschen in der Vergangenheit auf Bargeld angewiesen waren, gehören heute zu den schnellsten Anwendern mobiler Geldbörsen.

Da die Pandemie weiterhin zu Veränderungen im Verbraucher- und Geschäftsverhalten führt, reagieren Banken, Händler und Vermittler im gesamten Zahlungsökosystem schnell, priorisieren den Übergang zur Digitalisierung, um aktuelle Einnahmequellen zu schützen, und suchen nach neuen durch ein vollständig digitalisiertes Kundenerlebnis.


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„Die Pandemie hat die Bedeutung digitaler Zahlungen und robuster Zahlungsinfrastrukturen ins Rampenlicht gerückt, ein Jahrzehnt erwarteter Innovationen auf ein Jahr komprimiert und menschliche Verhaltensänderungen geschaffen, die sich nicht umkehren werden, wenn wir aus der Krise herauskommen“, sagte Jeremy Wilmot, Chief Product Offizier, ACI Worldwide. „Länder mit bereits vorhandener robuster digitaler Zahlungsinfrastruktur haben die wirtschaftlichen Auswirkungen der Pandemie besser bewältigt als Länder ohne diese. Zahlungen in Echtzeit haben es Regierungen ermöglicht, in Zusammenarbeit mit Finanzinstituten dringend benötigte Auszahlungen und Zahlungen zur Konjunkturbelebung an ihre Bürger zu beschleunigen. Sie haben auch Unternehmen, die sich an unterbrochene Lieferketten anpassen mussten, Liquidität in Echtzeit ermöglicht.“

„Echtzeitzahlungen befinden sich weltweit noch in der Anfangsphase und konzentrieren sich in vielen Ländern hauptsächlich auf den offensichtlichen Anwendungsfall von P2P-Zahlungen“, sagte Samuel Murrant, Lead Analyst, Payments, GlobalData. „Die Pandemie hat jedoch die Gelegenheit geboten, den Wachstumspfad für diese Instrumente zu beschleunigen. Wenn sich die Verbraucher an die Geschwindigkeit der Echtzeit-Abrechnung für P2P-Zahlungen gewöhnen, werden sie natürlich dazu übergehen, sie für den E-Commerce zu verwenden, anstatt den relativ langsameren und weniger bequemen Prozess der Online-Kartennutzung. Von dort aus besteht Potenzial für Zahlungen im Geschäft, sobald genügend Verbraucher Echtzeit-Zahlungsmarken erkennen und die Benutzerbasis groß genug ist, um Händlern einen ausreichenden Mehrwert zu bieten.“

Zusammenfassung der wichtigsten Ergebnisse:

Globales Wachstum von Echtzeitzahlungen:

  • Die Gesamtzahl der Echtzeittransaktionen im Jahr 2020 betrug 70.3 Milliarden, ein Anstieg von 41 Prozent gegenüber 50.0 Milliarden im Jahr 2019
  • Der Echtzeitanteil weltweiter elektronischer Transaktionen lag 2020 bei 9.8 Prozent, gegenüber 7.6 Prozent im Jahr 2019; bis 17.4 sollen es 2025 Prozent sein
  • Der Wert von Echtzeittransaktionen stieg gegenüber 32.8 um 2019 Prozent und stieg von 69 Billionen US-Dollar auf 92 Billionen US-Dollar; die erwartete CAGR bis 2025 beträgt 12 Prozent

Top 10 Länder weltweit nach Anzahl der Echtzeit-Transaktionen im Jahr 2020:

  • Indien behält mit 25.5 Milliarden Echtzeit-Zahlungstransaktionen den Spitzenplatz, gefolgt von China mit 15.7 Milliarden Transaktionen; Südkorea ist in 3rd Platz mit 6.0 Mrd., Thailand 4th mit 5.2 Mrd. und UK ist in 5th Platz mit 2.8 Mrd
  • Nigeria folgt auf Platz 6th Platz mit 1.9 Mrd. Transaktionen, Japan auf 7th mit 1.7 Mrd
  • Brasilien steigt mit Platz 10 in die globalen Top 8 aufth mit der Einführung von PIX, mit 1.3 Milliarden Transaktionen, die einen Anstieg von 58 Prozent im Jahresvergleich von 2019 bis 2020 bewirken. Erwarten Sie, dass das Land im nächsten Jahr mit einer 5-Jahres-Wachstumsprognose von 25.3 Prozent CAGR noch weiter steigen wird
  • Die USA rangieren 9th mit 1.2 Mrd. Transaktionen und Mexiko auf Platz 10th mit 942 Mio

Am schnellsten wachsende Länder für Echtzeitzahlungen:

  • Der Spitzenplatz geht an Kroatien mit einer erwarteten CAGR von 374.4 Prozent zwischen 2020 und 2025, gefolgt von Kolumbien (112.7 Prozent), Malaysia (83.9 Prozent), Peru (74.4 Prozent) und Finnland (71.4 Prozent).
  • Die Region mit dem höchsten Wachstum (CAGR 2020-2025) wird voraussichtlich Nordamerika sein (36.5 Prozent), da sowohl Kanada als auch die USA ihre neuen Echtzeitsysteme (RTR und FedNow) modernisieren und vorantreiben.

Globale Akzeptanz mobiler Geldbörsen:

  • Die Akzeptanz mobiler Geldbörsen stieg von 46 Prozent im Jahr 2020 und 40.6 Prozent im Jahr 2019 auf ein historisches Hoch von 18.9 Prozent im Jahr 2018
  • Die gesamten Mobile Wallet-Transaktionen beliefen sich im Jahr 102.7 auf 2020 Mrd. und werden bis 2,582.8 voraussichtlich 2025 Mrd. erreichen

Zahlungsbetrug:

  • Weltweit ist der kartenbezogene Betrug in Bezug auf gemeldete Vorfälle von Verbrauchern nach wie vor am höchsten, aber Betrugsvorfälle im Zusammenhang mit Echtzeitzahlungen nahmen von 2019 bis 2020 zu, da Betrüger dazu neigen, neue Kanäle ins Visier zu nehmen
  • Zu den auf dem Vormarsch befindlichen Echtzeit-Zahlungsbetrügereien gehören: Vertrauenstricks (12.5 Prozent aller Betrugsfälle im Jahr 2019, Anstieg auf 13.7 Prozent im Jahr 2020), Identitätsdiebstahl (6 Prozent, Anstieg auf 11.6 Prozent) und Konto-Hacks für digitale Geldbörsen (4.4 Prozent). Anstieg auf 6.2 Prozent)
  • Die drei häufigsten Betrugsarten in Nordamerika sind:
    • An einem Händlerstandort (z. B. bei einem Einzelhändler, Restaurant, Tankstelle, Hotel, Taxi) gestohlene/überflogene Kartendaten – 22 Prozent
    • Im Internet gestohlene Kartendaten – 20 Prozent
    • Persönliche Daten gestohlen und zur Beantragung von Finanzprodukten verwendet – 14 Prozent

Über ACI Worldwide

ACI weltweit ist ein globales Softwareunternehmen, das unternehmenskritische Echtzeit-Zahlungslösungen zu Konzernen. Kunden nutzen unsere bewährten, skalierbaren und sicheren Lösungen zur Verarbeitung und Verwaltung digitale Zahlungen, aktivieren Omni-Commerce-Zahlungen, präsentieren und verarbeiten Rechnungszahlungen, und verwalten Betrug und Risiko. Wir kombinieren unsere globale Präsenz mit lokaler Präsenz, um die digitale Transformation von Zahlungen und Handel in Echtzeit voranzutreiben. 

Über GlobalData

4,000 der weltweit größten Unternehmen, darunter über 70 % der FTSE 100- und 60 % der Fortune 100-Unternehmen, treffen dank der einzigartigen Daten, Expertenanalysen und innovativen Lösungen von GlobalData auf einer Plattform zeitnahere und bessere Geschäftsentscheidungen. Die Mission von GlobalData besteht darin, unseren Kunden dabei zu helfen, die Zukunft zu entschlüsseln, um erfolgreicher und innovativer in einer Reihe von Branchen zu sein, einschließlich des Gesundheits-, Verbraucher-, Einzelhandels-, Finanz-, Technologie- und professionellen Dienstleistungssektors.

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Russ Kennedy • 04. Juli 2023

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