Wie intelligente Automatisierung den Bereich Asset und Wealth Management verändert. 

Traditionell hat die Finanzdienstleistungsbranche digitale Betriebsmodelle aufgrund von Bedenken hinsichtlich der behördlichen Aufsicht nur langsam eingeführt Datensicherheit, mit vielen Asset- und Wealth-Shops, die zurückgelassen wurden. Laut einer Retail-Banking-Umfrage 2020, bei der 750 Banken und Finanzunternehmen auf der ganzen Welt befragt wurden, gaben nur 7 % an, Initiativen zur digitalen Transformation in großem Umfang umgesetzt zu haben. Der Ausbruch der Pandemie kombinierte sich jedoch mit der Explosion in FinTech hat der Branche ein erneutes Gefühl der Dringlichkeit gegeben, die Digitalisierung in ihre Betriebsabläufe einzubetten.

Viele Vermögensverwalter, Vermögensverwalter und Vermögensverwalter setzen auf intelligente Automatisierung, um aktuelle Herausforderungen schnell anzugehen und ein effizienteres, effektiveres, skalierbareres und kontrollierbareres Betriebsmodell zu schaffen. Intelligente Automatisierung kombiniert Robotic Process Automation (RPA) mit Technologien wie Künstlicher Intelligenz (AI) und Optical Character Recognition (OCR), um End-to-End-Geschäftsprozesse einzurichten, die selbstständig funktionieren können – was die Effizienz erhöht, die Kontrolle verbessert und Unternehmen in die Lage versetzt, sich ändernden Kundenanforderungen gerecht zu werden. 

Hier sind drei gängige Anwendungsfälle, die von intelligenter Automatisierung profitieren können: 

1. KI zur Handelsüberwachung 

KI und maschinelles Lernen (ML) revolutionieren den Prozess der Handelsüberwachung – die Überwachung der Aktivitäten eines Unternehmens auf Marktmanipulation/Insiderhandel –, indem sie die Qualität der Warnungen und die Zeit für ihre Bearbeitung erhöhen. Bisher basierte die Handelsüberwachung auf traditionellen regelbasierten Systemen, die entwickelt wurden, um die Anforderungen der Regulierungsbehörden zu erfüllen. Infolgedessen würden sie ein hohes Volumen an Fehlalarmen (Überwachungswarnungen bei verdächtigem Verhalten) erzeugen, die nicht praktikabel überwacht werden könnten. In Verbindung mit der Notwendigkeit, eine manuelle Nachverfolgung durchzuführen, bedeutete dies, dass es schwierig war, verdächtige Aktivitäten zu identifizieren. 

Jetzt setzen Asset- und Vermögensverwalter ML- und RPA-Techniken im Kampf gegen die Überwachung ein. ML hilft Unternehmen, Anomalien im Händlerverhalten auf der Grundlage historischer Warnungen und Muster zu erkennen, während RPA Unternehmen die Freiheit gibt, Informationen von verschiedenen Handelsplätzen und Anlageklassen zu sammeln. Diese genauen Analysen reduzieren die menschliche Arbeitsbelastung, die mit Untersuchungen verbunden ist, und ermöglichen es Vermögensverwaltern, ihre Bemühungen auf die Untersuchung von Fehlalarmen zu konzentrieren. 

2. Client-Lifecycle-Management 

Als nächstes unterstützt der extrem manuelle Prozess der Erfassung von Dokumenten und Daten für das Onboarding neuer Kunden angesichts der steigenden Nachfrage nach erstklassigen Kundenerlebnissen im gesamten Lebenszyklus-Ökosystem das Wachstum nicht mehr. Zuvor sammelten Analysten alle erforderlichen Unterlagen von Kunden, einschließlich finanzieller/persönlicher Daten, führten Bonitätsprüfungen durch und führten eine rechtliche Due Diligence durch. Laut Deloitte dauerte dieser Prozess etwa 20 bis 90 Tage mit der Möglichkeit einer Verlängerung auf 16 Wochen. Die Länge dieses Prozesses in Verbindung mit der Möglichkeit eines menschlichen Fehlers machte es undurchführbar. 

Hinzu kommt eine intelligente Automatisierung, die diesen Prozess komplett überarbeitet hat, indem sie die optische Zeichenerkennung (OCR), eine Schlüsselfunktion von RPA, nutzt. Diese Technologie automatisiert operative Geschäftsprozesse mit ihrer Fähigkeit, Dokumente zu scannen, die erforderlichen Kundendaten zu extrahieren und das Client Lifecycle Management (CLM) und das Referenzsystem zu füllen. Es hat eine Reihe von Vorteilen gebracht, darunter die Senkung der Betriebskosten durch Rationalisierung der Arbeit und die Möglichkeit, Aufgaben mit weitaus weniger menschlichen Berührungspunkten zu erledigen. Letztendlich verbessert dies die Genauigkeit bei Regulierungsrisiken und die Gesamtkontrolle des Prozesses und ermöglicht sofortige spürbare Einsparungen – da nur ein Bruchteil der Zeit benötigt wird 

aktuellen Zeitrahmen. Kunden profitieren auch davon, dass Mitarbeiter ihre Aufmerksamkeit auf Aktivitäten mit höherer Wertschöpfung richten, was die Kundenzufriedenheit erhöht. 

3. Auftragsverwaltung 

Bis heute nutzt die Mehrheit der Asset- und Vermögensverwalter Vendor-Order-Management-Plattformen (ein Prozess zur Verwaltung von Personen und Prozessen, die mit einer Bestellung verbunden sind, während sie sich durch den Lebenszyklus bewegt), die in ein fragmentiertes, veraltetes Ökosystem eingebettet sind, und tun dies auch sich nicht vollständig an die sich ändernden Kundenanforderungen anpassen. Unternehmen haben in der Regel begrenzte Budgets für ihre Betriebsmodelle, was bedeutet, dass sie unter Kapazitäts-, Flexibilitäts-, Leistungs- und Zuverlässigkeitsproblemen leiden. Aufgrund der fehlenden vollständigen Integration verlassen sich beispielsweise viele Unternehmen immer noch stark auf manuelle Funktionen wie Tabellenkalkulationen, um Kundenanfragen schnell ein Angebot zu unterbreiten. Obwohl es Flexibilität und ein maßgeschneidertes Element ermöglicht, wird es von riskanten Offline-Prozessen begleitet. Trotz dieser Fragmentierung ist es ein gemeinsames Ziel von Unternehmen, eine Reduzierung des Betriebsrisikos in ihren Betriebsmodellen zu erreichen. 

Intelligente Automatisierung kann diesen Unternehmen helfen, Risiken zu managen und zu reduzieren, indem sie RPA- und Intelligent Document Processing (IDP)-Techniken kombiniert. Diese Techniken können den Betrieb verbessern, indem sie zusätzliche Informationen von anderen Portalen einbringen, wodurch die Notwendigkeit einer manuellen Suche und der Identifizierung von Fehlern auf der Grundlage früherer Erfahrungen entfällt. Durch die Digitalisierung und vollständige Integration der Auftragsabwicklungs-Workflows verbessert es die Kommunikation, die Abwicklungsgeschwindigkeit und die Möglichkeit, die Effizienz zu messen. 

Letztendlich hat die Implementierung intelligenter Automatisierung Asset- und Vermögensverwalter in die Lage versetzt, aktuelle Herausforderungen anzugehen und effizientere Betriebsmodelle zu etablieren. In allen Bereichen, von der Handelsüberwachung bis hin zu Auftragsverwaltungsplattformen, haben sie kritische Geschäftsbereiche neu erfunden, neue Prozesse eingeführt und ihre Kundenerfahrungen auf bisher unvorstellbare Weise aufgewertet. Probleme in Bezug auf regulatorische Eingriffe und begrenzte Budgets wurden außer Kraft gesetzt, da Unternehmen verstehen, wie diese neuen Technologien Prozesse rationalisieren, Kapazitätsaufbau ermöglichen und Risikominderung unterstützen können. 

Maureen Doyle-Spare

General Manager, Vermögens- und Vermögensverwaltung bei UST

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